Банк России представил обновлённый перечень подозрительных операций с 2026 года

Банк России опубликовал приказ от 05.11.2025 № ОД-2506 с расширенными критериями операций, которые будут считаться подозрительными с 1 января 2026 года.

Среди нововведений – включение переводов самому себе через Систему быстрых платежей (СБП).

С 1 января 2026 года список подозрительных операций расширен до 12 пунктов:

• операции, при которых клиент сначала переводит средства самому себе через СБП из другого банка, а затем пытается отправить эти же деньги другому лицу, с которым не совершал переводов в последние полгода;
• совпадение данных получателя с фактами несанкционированных переводов, выявленными Центробанком;
• использование интернет-провайдера, с которым клиент ранее не взаимодействовал, или приложений, скрывающих сессионные данные;
• смена сим-карты или изменение настроек устройства без подтверждения банком принадлежности номера клиенту;
• внесение наличных через банкомат с использованием цифровой карты в течение суток после перевода из-за границы на сумму более 100 тысяч рублей.

Также подозрения могут вызвать технические изменения параметров телефона, указывающие на возможное заражение устройства.

О нас | Задать вопрос | ВКонтакте | Одноклассники | Телеграм